Chwilówki easyPLN - informacje i opinie

EasyPLN, marka należąca do międzynarodowej grupy Fintopia, to nowa, solidna propozycja na polskim rynku szybkich pożyczek online. Firma stosuje znaną strategię 'pierwsza za darmo', aby przyciągnąć klientów poszukujących błyskawicznego dostępu do gotówki. Wyróżnia się wygodą – wniosek złożyć możemy nie tylko przez stronę internetową, ale także przez ich własną aplikację mobilną. Jednak, jak zwykle przy chwilówkach, kluczowe jest, by konsumenci zdawali sobie sprawę z wysokiego kosztu kolejnych pożyczek – jest to oferta dla osób świadomych ryzyka, potrzebujących natychmiastowego, ale drogiego finansowania na bardzo krótki okres.

EasyPLN to marka należąca do spółki Fintopia TechnologyFirma, zarejestrowanej w marcu 2023 roku i dysponującej solidnym kapitałem zakładowym w wysokości 1 mln PLN. Jest częścią międzynarodowej grupy Fintopia, kontrolowanej przez singapurski podmiot ROCK ISLAND TECHNOLOGY PTE. LTD. Na polskim rynku działa stosunkowo niedawno, co jest wbrew pozorom dobrą nowiną dla potencjalnych konsumentów – nasz krajowy rynek pożyczek pozabankowych jest wysoce konkurencyjny, przez co EasyPLN musi się czymś wyróżnić, by mieć szansę się przebić. Postawiono więc na wygodę. Przyjrzyjmy się bliżej warunkom, kosztom i procesom związanym z pożyczkami w EasyPLN.

Pożyczka w easyPLN – kwoty i czas spłaty chwilówek internetowych

Kwoty w EasyPLN sięgają 10 000 zł, a czas spłaty to zawsze 30 dni. Firma koncentruje się więc na typowych „chwilówkach”. Nie znajdziemy tu opcji pożyczenia na dwie raty czy na 61 dni – całą pożyczoną kwotę wraz z należnymi opłatami (jeśli występują) należy zwrócić jednorazowo na koniec umowy.

Co jeszcze należy wiedzieć o pożyczce easyPLN?

• Możliwość wnioskowania o kwotę od 100 zł do 10 000 zł.
• Atrakcyjna promocja „pierwsza pożyczka za darmo” (RRSO 0%) dla nowych klientów, przy terminowej spłacie zobowiązania.
• Pożyczka udzielana na stały okres 30 dni.
• Szybka weryfikacja tożsamości online przy użyciu narzędzia Kontomatik.
• Szybka wypłata środków na konto bankowe klienta.
• Aplikacja mobilna do składania wniosków i zarządzania pożyczką – dostępna jednak tylko na Androida.

Chwilówka za darmo w easyPLN

EasyPLN stosuje popularną na rynku chwilówek strategię marketingową, oferując nowym klientom możliwość skorzystania z pierwszej chwilówki za darmo. W związku z tym, jeśli pożyczkobiorca spłaci całe zobowiązanie w wymaganym terminie (30 dni), Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) wyniesie dokładnie 0%. W praktyce oznacza to brak jakichkolwiek kosztów – klient oddaje dokładnie taką samą kwotę, jaką pożyczył, bez odsetek i prowizji. Możemy więc zapoznać się z nowopowstałą platformą bez ponoszenia przesadnego ryzyka finansowego.

Aktualne promocje i kody rabatowe

Nie ma obecnie żadnych innych promocji ani kodów rabatowych w easyPLN. Głównym narzędziem marketingowym EasyPLN, typowym dla wielu firm z tego sektora, jest wspomniana promocja „pierwsza pożyczka za darmo”. Poza nią firma nie podaje informacji o stałych programach lojalnościowych czy kodach rabatowych dla stałych klientów. Nie możemy jednak wykluczyć, że takie pojawią się w przyszłości!

Przykład reprezentatywny

Pierwsza pożyczka (promocyjna) – RRSO 0% przy założeniach: całkowita kwota pożyczki 500 zł; całkowita kwota do zapłaty 500 zł; oprocentowanie stałe 0%; całkowity koszt 0 zł; umowa na 30 dni. (Przykład obowiązywał od 17.03.2025 do 30.04.2025 – należy sprawdzić aktualność warunków na stronie).

Kolejna pożyczka – RRSO 311,674% przy założeniach: całkowita kwota pożyczki 500 zł; całkowita kwota do zapłaty 561,67 zł; oprocentowanie stałe 18,5%; całkowity koszt 61,67 zł (w tym prowizja 54,10 zł, odsetki 7,57 zł); umowa na 30 dni. (Przykład wg stanu na 12.08.2024).

Warunki otrzymania pożyczki krótkoterminowej w easyPLN

Warunki otrzymania pożyczki krótkoterminowej w easyPLN są typowe i wynikają bardziej z przepisów prawa, niż z restrykcyjnego podejścia firmy. Nie znajdziemy tu żadnych wygórowanych oczekiwań, które byłyby specyficzne dla tej tylko oferty. Wymagania stawiane klientom to:

• Ukończone 18 lat (pełnoletniość).
• Pełna zdolność do czynności prawnych.
• Obywatelstwo polskie i stały adres zamieszkania na terenie Polski.
• Posiadanie ważnego dowodu osobistego.
• Posiadanie indywidualnego rachunku bankowego w polskim banku.
• Posiadanie aktywnego numeru telefonu komórkowego oraz adresu e-mail.
• Pozytywna ocena zdolności kredytowej przeprowadzona przez pożyczkodawcę.

Dokumenty niezbędne do wzięcia pożyczki

Dokumenty niezbędne do wzięcia pożyczki są ograniczone wyłącznie do dowodu osobistego, a cały proces wnioskowania jest maksymalnie uproszczony. Firma może również wymagać potwierdzenia dochodów pośrednio, np. poprzez analizę historii rachunku bankowego podczas weryfikacji (jeśli stosowana jest metoda typu Kontomatik). Nie możemy wykluczyć prośby np. o wyciąg z konta bankowego, ale przy standardowym procesie nie będziemy pytanie o zaświadczenie dochodach od pracodawcy.

easyPLN – weryfikacja w bazach dłużników

Weryfikacja w bazach dłużników jest rutynową procedurą w trakcie oceny zdolności kredytowej, do której pożyczkodawcy zobowiązani są ustawowo. Wielu ucieszy fakt, że EasyPLN weryfikuje potencjalnych klientów w Krajowym Rejestrze Długów oraz Krajowym Biurze Informacji Gospodarczej, pomija zaś BIK. Nie znaczy to jednak, że nasze dane się tam nie pojawią – aktywne zobowiązania muszą być tam przesłane i nie jest to decyzją pożyczkodawcy.

Czy easyPLN udziela pożyczek bez sprawdzania BIK?

EasyPLN udziela pożyczek bez sprawdzania BIK. Do oceny zdolności kredytowej klienta podczas procesu wnioskowania wykorzystuje inne bazy – KRD i KBIG – a także swoje wewnętrzne modele scoringowe. Należy jednak pamiętać, że brak weryfikacji w BIK przy wnioskowaniu nie oznacza braku konsekwencji w BIK w przypadku problemów ze spłatą.

Jakie formy zatrudnienia akceptuje easyPLN?

EasyPLN akceptuje wszystkie legalne formy zatrudnienia, które zapewniają nam odpowiednią zdolność kredytową. Firma nie publikuje szczegółowej listy akceptowanych źródeł dochodu. Ważne, by dochód mógł być udokumentowany i regularny, w wysokości pozwalającej na spłatę zobowiązania. Akceptowane są umowy cywilnoprawne (zlecenie, dzieło), emerytury, renty czy dochody z działalności gospodarczej.

Jak wziąć chwilówkę w easyPLN – krok po kroku?

Proces aplikacji w EasyPLN jest w pełni cyfrowy i przebiega w zaledwie 5 krokach:

1. Wybór kwoty i okresu – Na stronie easypln.pl lub w aplikacji mobilnej (Android) wybierz interesującą Cię kwotę pożyczki (okres spłaty jest stały – 30 dni).
2. Rejestracja/Wniosek – Wypełnij formularz rejestracyjny/wnioskowy, podając swoje dane osobowe, kontaktowe i finansowe zgodnie z prawdą.
3. Weryfikacja tożsamości – Potwierdź swoją tożsamość za pomocą jednej z dostępnych metod online.
4. Decyzja kredytowa – Poczekaj na analizę wniosku i ocenę zdolności kredytowej. Firma deklaruje szybki proces decyzyjny.
5. Wypłata środków – Po pozytywnej decyzji, pieniądze są przelewane na wskazany we wniosku rachunek bankowy. Czas zaksięgowania środków zależy od banku i sesji Elixir.

Weryfikacja tożsamości klienta easyPLN

Weryfikacja tożsamości klienta easyPLN przebiega online, przy użyciu znanego i sprawdzonego narzędzia Kontomatik. Całość polega na bezpiecznym zalogowaniu się do swojej bankowości elektronicznej i udzielenia zgody na przekazanie danych osobowych oraz numeru rachunku. Możliwe jest także przekazanie historii transakcji, w celu szybszej oceny zdolności kredytowej – eliminuje to konieczność wysyłania wyciągu. Odbywa się jednorazowo na potrzeby weryfikacji, a nasze dane logowania pozostają poufne i nie trafiają do firmy pożyczkowej.

Spłata chwilówki w easyPLN

Spłata chwilówki w easyPLN musi być przede wszystkim terminowa. Kwota do spłaty oraz data wymagalności są określone w umowie pożyczki i widoczne w panelu klienta. Spłaty należy dokonać przelewem bankowym na indywidualny numer rachunku wskazany przez easyPLN. Ważne jest, aby przelew został zlecony odpowiednio wcześnie, by środki dotarły do pożyczkodawcy najpóźniej w dniu wymagalności.

Czy możliwa jest spłata chwilówki przed terminem?

Tak, zgodnie z Ustawą o kredycie konsumenckim, klient ma prawo do wcześniejszej spłaty pożyczki w dowolnym momencie, w całości lub części, przed terminem określonym w umowie.

Wydłużenie terminu spłaty

Wydłużenie terminu spłaty w EasyPLN polega na refinansowaniu lub rolowaniu pożyczki. Jest to usługa dodatkowo płatna i jej warunki określa umowa. Jeśli klient przewiduje problemy z terminową spłatą, powinien jak najszybciej skontaktować się z Biurem Obsługi Klienta (tel. 222 433 888, mail: support@easypln.pl, czynne Pn-Pt 8:00-16:00), aby omówić dostępne możliwości, zanim powstaną zaległości. Należy jednak pamiętać, że przedłużanie spłaty znacząco zwiększa całkowity koszt zadłużenia.

Brak spłaty – co jeśli pożyczka nie zostanie spłacona na czas

Opóźnienie w spłacie chwilówki skutkuje szeregiem negatywnych konsekwencji:

• Naliczenie odsetek ustawowych za opóźnienie – Ich wysokość jest regulowana prawnie.
• Koszty monitów i wezwań do zapłaty – Firma ma prawo obciążyć klienta kosztami działań przypominających o długu.
• Rozpoczęcie działań windykacyjnych – Przekazanie sprawy do działu windykacji wewnętrznej lub zewnętrznej firmy windykacyjnej.
• Negatywne wpisy w rejestrach dłużników – Informacje o zadłużeniu zostaną przekazane do KRD, KBIG.

Jak przebiega windykacja należności?

Proces windykacji w EasyPLN przebiega standardowo:

1. Windykacja polubowna – Kontakt telefoniczny, mailowy, SMS-owy, wysyłka wezwań do zapłaty z propozycją ugodowego rozwiązania (np. rozłożenia długu na raty – choć to zależy od polityki firmy).
2. Windykacja sądowa – W przypadku braku spłaty i niepowodzenia działań polubownych, pożyczkodawca może skierować sprawę do sądu w celu uzyskania tytułu wykonawczego (nakazu zapłaty z klauzulą wykonalności).
3. Egzekucja komornicza – Po uzyskaniu tytułu wykonawczego, sprawa może zostać przekazana do komornika sądowego, który ma prawo zająć wynagrodzenie, środki na koncie bankowym lub inne składniki majątku dłużnika w celu odzyskania należności.

Kolejna pożyczka w easyPLN

Po terminowej spłacie pierwszej, darmowej pożyczki, klient zyskuje możliwość wnioskowania o kolejne zobowiązania. Proces jest uproszczony – wystarczy zalogować się do swojego panelu klienta i złożyć nowy wniosek. Należy jednak pamiętać, że kolejne pożyczki są już pełnopłatne, a ich koszt (jak pokazuje przykład reprezentatywny) jest bardzo wysoki. Warto rozważyć, czy chwilówka jest w tej sytuacji optymalnym rozwiązaniem.

Logowanie do panelu użytkownika

Logowanie do panelu użytkownika możliwe jest przez stronę easypln.pl lub aplikację mobilną. Co warte uwagi, EasyPLN stosuje logowanie bez użycia hasła. Użytkownik podaje swój numer telefonu (zarejestrowany w systemie), a następnie otrzymuje SMS z jednorazowym kodem, który służy do zalogowania. Jest to rozwiązanie uważane za bezpieczne, eliminujące ryzyko zapomnienia czy kradzieży hasła.

Problemy z logowaniem

Najczęstsze problemy mogą wynikać z:

• Błędnego wpisania numeru telefonu.
• Problemów z zasięgiem sieci komórkowej (brak możliwości otrzymania SMS z kodem).
• Chwilowych problemów technicznych po stronie platformy.

W razie utrzymujących się trudności należy skontaktować się z Biurem Obsługi Klienta.

Zmiana danych w Profilu Klienta

Po zalogowaniu się do panelu użytkownika (Profilu Klienta) istnieje możliwość aktualizacji niektórych danych osobowych i kontaktowych. Zakres edytowalnych pól jest określony przez pożyczkodawcę. W przypadku konieczności zmiany danych kluczowych (np. numeru dowodu, nazwiska), może być wymagany dodatkowy kontakt z obsługą klienta.

easyPLN – Najczęściej zadawane pytania

easyPLN – podsumowanie

EasyPLN to szybkie i nowoczesne chwilówki online. Firma kusi nowych klientów atrakcyjną promocją pierwszej darmowej pożyczki. Proces wnioskowania jest szybki, w pełni cyfrowy i wykorzystuje nowoczesne metody weryfikacji (aplikacja mobilna, Kontomatik, logowanie SMS).

Należy jednak podchodzić do oferty z dużą ostrożnością, mając świadomość bardzo wysokich kosztów kolejnych pożyczek oraz krótkiego, 30-dniowego terminu spłaty. Tego typu produkty finansowe są przeznaczone wyłącznie do pokrywania nagłych, nieprzewidzianych i niewielkich braków w budżecie, a ich zaciąganie powinno być poprzedzone rzetelną oceną własnych możliwości terminowej spłaty. Ryzyko wpadnięcia w spiralę zadłużenia przy nierozważnym korzystaniu z chwilówek jest realne. Jest tak jednak przy każdej chwilówce – jeśli więc szukamy takiego rodzaju finansowania ze świadomością potencjalnych zagrożeń, easyPLN może być doskonałym wyborem!

easyPLN - zalety

• Błyskawicznie i 100% online
• Pierwsza chwilówka 0 zł (RRSO 0%)
• Wysoki limit: do 10 000 zł
• Wygodna appka (Android)
• Cyfrowa weryfikacja i logowanie SMS

easyPLN - wady

• Krótki, sztywny termin spłaty (30 dni)
• Brak aplikacji na iOS

Informacje o easyPLN